miércoles, 1 de junio de 2016

Millones de dólares se perdieron con el "Fraude del CEO" según el FBI

El Centro de Reclamaciones por Delitos en Internet (Internet Crime Complaint Center) del norteamericano Federal Bureau of Investigation recibió en 2015 la friolera de 288.012 quejas, con un total de más de mil millones de dólares en pérdidas, según el recién presentado "2015 IC3 Report". Esta cifra debe valorarse teniendo en cuenta que sólo se denuncian el 15% de los delitos.

El Internet Crime Complaint Center recibió una media de 800 reclamaciones por día durante el año pasado. Por cantidades defraudadas, destacan el llamado Fraude al CEO o Compromiso de Correo Corporativo (Business Email Compromise), Commitment Email and Ransomware virus type.

El Fraude al CEO consiste en engañar vía correo electrónico (usando a veces también el teléfono como soporte) a un alto ejecutivo o contable de la compañía para que realice o autorice una transferencia. El Fraude al CEO está relacionado también con otros tipos de actividad criminal, incluyendo las estafas por romances, lotería, empleo o cheques fraudulentos, donde las víctimas son incitadas a hacer transferencias en favor de los delincuentes. En 2015, el Centro del FBI recibió 7.838 denuncias por este timo, con unas pérdidas estimadas de 263 millones de dólares.

Una estafa parecida y también muy denunciada es el llamado Compromiso de Correo Electrónico. Difiere del Fraude al CEO en su objetivo, que no son empresas y sus directivos o contables sino el público en general, muchas veces profesionales relacionados con instituciones financieras, despachos de abogados, inmobiliarias y otros. A través de correo electrónico y con remitentes falsos se les pide que realicen pagos. 281 personas denunciaron este timo al FBI en 2015, con unas pérdidas de 11 millones de dólares.

En tercer lugar destacan los virus tipo ransomware, que cifran los archivos de uno o más ordenadores y piden un rescate para descifrarlos. El ransomware suele llegar a las organizaciones vía ataque de spear phising o phishing focalizado en individuos concretos. En 2015, el Internet Crime Complaint Center recibió 2.543 denuncias por ransomware, con unas pérdidas de 1,6 millones de dólares.

En cuanto a las estafas no más cuantiosas económicamente sino las que han sumado más denuncias, destacan el impago de bienes o la no entrega de los mismos en transacciones electrónicas (65.375 quejas), cobrar de más en el precio de los productos (30. 855), robos de identidad (21.949) y estafas en subastas (21.510). California, Florida, TExas y Nueva York son, de lejos, los estados con más reclamaciones.

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